柒号配资产品直销:信托转型第一步

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早在2012年,在银监会的政策支持下,不少信托公司开始批量成立异地财富中心,扩张业务版图。最近,随着银监会否定第三方柒号配资理财代销及银行主动收紧信托代销,渠道自建,又一次被提上信托公司的日程。

  不久前发布的银监会99号文中,有一条提到防止第三方非金融机构销售风险向信托公司传递,被业内公认为银监会将限制第三方理财销售信托产品的信号。柒号配资对此,多位信托业内人士称,外部渠道的收缩将促进公司内部加紧财富中心自建。

  对于信托公司来说,财富中心主要定位于自身产品的直销渠道,其销售功能与第三方理财机构类似,这使得柒号配资柒号配资同一区域内的两者构成了直接的竞争关系。

  而在统计自2012年底的数据中,66家信托公司中有58家已设立产品营销、客户服务和财富管理部门,超过90%的信托公司探索直销模式。但截至目前,不同信托公司销售能力已经分化,完全依靠直销渠道的信托公司数量极少,绝大多数信托公司采取多种渠道并用的方式。

  此外,银行系信托的产品自销占比较高。业内分析人士表示:“银行系信托比较特殊,银行的客户资源信赖度容易转移到同系信托公司身上,银行系信托积累客户相对容易。”对于中小信托公司来说,目前三方代销和银行渠道同时收紧的现状反而对其财富中心的发展是一个利好。

  而方正东亚信托研究发展部总经理杨帆曾公开表示,信托公司的转型,除了现在的直销渠道建立外,更要从资产管理转变为财富管理,就不再是销售那么简单。所谓资产管理,即以产品为中心,对资产进行管理和运用,达到保值增值的目的。财富管理则是以客户为核心,通过分析客户财务状况和风险偏好发掘其财富管理需求,制定财富管理目标和计划,平衡资产和负债,以实现财富的积累、保值、增值和转移。